近年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)、AI等智能技術(shù)的發(fā)展，一系列高端技術(shù)產(chǎn)品漸漸出現(xiàn)在大眾視野，而一些不法分子也從中找到了他們的“生財(cái)之道”，他們借助于手機(jī)、網(wǎng)絡(luò)等通信工具，通過AI處理后，向廣大群眾實(shí)施詐騙，而又因詐騙是通過互聯(lián)網(wǎng)、手機(jī)等手段實(shí)施，導(dǎo)致一些文化不高及防范心不強(qiáng)的人極易受騙，不但給人民群眾造成了很大的損失，同時(shí)，也給銀行及警方帶來了更大的壓力。
事情發(fā)生在2023年6月18日，工行貴州安順夏云支行營(yíng)業(yè)室，一名客戶著急走進(jìn)營(yíng)業(yè)室大堂，急切地向支行工作人員表示道：“請(qǐng)幫我轉(zhuǎn)一筆錢到這個(gè)賬戶上，要快一點(diǎn)，不然一會(huì)他們系統(tǒng)就關(guān)了?！敝泄ぷ魅藛T以關(guān)心客戶資金安全為出發(fā)點(diǎn)，詢問客戶交易對(duì)象、資金用途等信息，客戶回答含糊，支支吾吾，還以支行工作人員打探其隱私為由，拒絕回答相關(guān)問題。
因客戶情緒激動(dòng)，不聽勸解，支行工作人員及時(shí)通知支行負(fù)責(zé)人與客戶進(jìn)行深入溝通，經(jīng)過支行負(fù)責(zé)人耐心溝通，細(xì)致了解后得知客戶的該筆轉(zhuǎn)賬用途為貸款保證金，不法分子承諾幫助客戶貸款3萬元，但是需要客戶繳納1萬元貸款保證金，支行負(fù)責(zé)人在了解情況后，通過研判，確定該筆交易存在電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)。在對(duì)客戶進(jìn)行安撫后，支行撥打了轄區(qū)派出所報(bào)警電話，轄區(qū)派出所到支行了解情況后，經(jīng)派出所民警核實(shí)，確定該筆交易涉嫌電信詐騙。
(資料圖片)
派出所民警查看客戶手機(jī)上與不法分子的聊天記錄。
事后，支行工作人員與派出所民警一同向客戶分析、講解此次事件的來龍去脈及各種疑點(diǎn)，成功阻擊了該次詐騙的發(fā)生。
網(wǎng)點(diǎn)客服經(jīng)理到派出所配合調(diào)查。
“幸好你們銀行耐心負(fù)責(zé)，警惕性高，不然我都不知道，我現(xiàn)在該怎么辦，本來現(xiàn)在生意就難做，想著貸點(diǎn)款周轉(zhuǎn)一下，沒想到遇到了騙子，要不是你們一遍一遍勸我，還在我情緒不好的時(shí)候，耐心和我解釋，今天這筆錢就轉(zhuǎn)出去了，真的太謝謝他們了”客戶王女士向銀行工作人員感謝道。
據(jù)了解，工行貴州安順夏云支行自成立以來，堅(jiān)持為周邊社區(qū)居民普及金融知識(shí)及防詐手段，以國(guó)有大行的標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范嚴(yán)格要求，踐行金融使命，履行大行擔(dān)當(dāng)，在電信詐騙手段不斷升級(jí)、隱秘性不斷提升的情況下，堅(jiān)持組織員工學(xué)習(xí)當(dāng)下最新發(fā)生的電信詐騙案例，提升防范意識(shí)，提高電信詐騙研判能力。
下一步，工行貴州安順夏云支行將繼續(xù)提高干部員工對(duì)電信詐騙的防范意識(shí)、防騙能力，持續(xù)引導(dǎo)客戶增強(qiáng)防詐騙風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，為客戶把好資金安全關(guān)，守好客戶“錢袋子”。
來源/貴州工行 龍鵬鮑同
編輯/唐燕
二審/肖陽(yáng)
三審/鄔建玲
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