12月12日，杭州銀行公告稱，該行“2025年綠色金融債券”發(fā)行完畢，規(guī)模50億元，其中品種一為3年期固定利率債券，發(fā)行規(guī)模為40億元，票面利率為1.78%；品種二為3年期浮動利率債券，發(fā)行規(guī)模為10億元。
Wind數(shù)據(jù)顯示，截至12月13日，銀行業(yè)今年以來已發(fā)行68只綠色金融債券，發(fā)行規(guī)模超5300億元，較去年全年增長3336億元，較去年同期增超186%。今年以來，在政策精準引導與市場需求雙輪驅(qū)動下，銀行業(yè)綠色金融債券發(fā)行駛?cè)肟燔嚨?，呈現(xiàn)規(guī)模翻倍、主體多元、成本優(yōu)化等特征。
(資料圖片僅供參考)
發(fā)行規(guī)模爆發(fā)式增長
從發(fā)行規(guī)模上看，國有大行依然是綠色金融債券發(fā)行的主力。
截至12月13日，國有六大行今年已合計發(fā)行2060億元綠色金融債券，約是去年全年發(fā)行規(guī)模的3倍。
今年2月，農(nóng)業(yè)銀行在銀行間市場成功發(fā)行600億元綠色金融債券。其中，3年期發(fā)行規(guī)模500億元，利率1.85%；5年期發(fā)行規(guī)模100億元，利率1.88%。募集資金用于綠色產(chǎn)業(yè)項目信貸投放。
此外，城商行、農(nóng)商行發(fā)行綠色金融債券也顯著提速。據(jù)統(tǒng)計，區(qū)域性中小銀行今年綠色金融債券發(fā)行數(shù)量由2024年同期的22只增加至30只。
自《綠色債券支持項目目錄（2025年版）》10月1日施行以來，銀行發(fā)行綠色金融債券的步伐進一步加快，呈現(xiàn)“井噴”態(tài)勢。
截至12月13日，10月以來銀行業(yè)發(fā)行綠色金融債券規(guī)模達1377億元，同比增長71%。僅11月，銀行綠色債券發(fā)行規(guī)模高達1107億元，成為全年發(fā)行規(guī)模最大、頻次最高的月份。
例如，今年11月，建設銀行發(fā)行2025年第二期綠色金融債券，總規(guī)模300億元，設置3年期固息與3年期浮息兩個品種；中國銀行發(fā)行300億元綠色金融債券，募集資金將精準投向基礎設施綠色升級、能源綠色低碳轉(zhuǎn)型等合規(guī)綠色產(chǎn)業(yè)領域；重慶三峽銀行發(fā)布兩期綠色金融債券，規(guī)模合計35億元，期限3年，票面利率分別為1.93%、2.06%。
政策與市場需求雙重驅(qū)動
從債券票面利率看，今年銀行綠色金融債券發(fā)行成本降低，平均發(fā)行利率由2024年的1.96%降至1.75%，融資性價比顯著提升，也為綠色項目降本增效提供了空間。
綠色金融債券發(fā)行的爆發(fā)式增長與銀行業(yè)ESG實踐的持續(xù)深化密不可分，也離不開政策引導與市場需求的雙重驅(qū)動。
政策層面，監(jiān)管部門持續(xù)完善綠色金融制度體系。2024年10月12日，中國人民銀行等四部門印發(fā)《關(guān)于發(fā)揮綠色金融作用服務美麗中國建設的意見》，明確強調(diào)持續(xù)加大綠色信貸投放，發(fā)展綠色債券、綠色資產(chǎn)證券化等綠色金融產(chǎn)品，強化綠色融資支持。
今年10月施行的《綠色債券支持項目目錄（2025年版）》進一步解決長期以來綠色債券支持項目目錄與“綠色貸款專項統(tǒng)計制度”執(zhí)行不同識別標準的難題，切實提高綠色項目識別和監(jiān)管的效率，降低成本。
從市場端看，業(yè)內(nèi)人士認為，“雙碳”目標下，綠色產(chǎn)業(yè)迎來高速發(fā)展期，清潔能源、節(jié)能環(huán)保、生態(tài)保護等領域的融資需求持續(xù)釋放，為綠色金融債券提供廣闊的應用場景。同時，隨著ESG投資理念逐漸普及，投資者對綠色金融產(chǎn)品需求不斷提升，也為銀行綠色金融債券發(fā)行提供了穩(wěn)定的資金來源。
上海金融與發(fā)展實驗室首席專家、主任曾剛認為，越來越多機構(gòu)和個人投資者開始重視可持續(xù)發(fā)展與社會責任投資，配置綠色金融債成為其優(yōu)化投資組合、履行ESG承諾的重要方式。此外，綠色金融債透明度高，資金用途專項，環(huán)境效益易于評估，有助于投資人實現(xiàn)對社會價值與經(jīng)濟收益的雙重追求。
標簽： 金融債券 綠色 發(fā)行規(guī)模 綠色金融 銀行
