近幾年，在國(guó)內(nèi)金融業(yè)去杠桿大背景下，非標(biāo)類產(chǎn)品最多的信托業(yè)迎來(lái)重大轉(zhuǎn)型變革，資管新規(guī)和“兩壓一降”監(jiān)管政策的出臺(tái)，推動(dòng)行業(yè)積極發(fā)展非通道信托業(yè)務(wù)。壓降非標(biāo)大趨勢(shì)下，投資類信托、服務(wù)類信托成為信托業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展方向。
首家在H股上市的內(nèi)地信托公司山東國(guó)信（01697.HK）近兩年持續(xù)推進(jìn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型、積極優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，標(biāo)準(zhǔn)化業(yè)務(wù)得到快速發(fā)展，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力不斷增強(qiáng)，為未來(lái)高質(zhì)量可持續(xù)發(fā)展充分蓄力。根據(jù)公司公布的年報(bào)顯示，2021年公司實(shí)現(xiàn)營(yíng)收17.79億元，凈利潤(rùn)4.69億元；其中信托業(yè)務(wù)收入約8.3億元，主動(dòng)管理型信托收入占比高達(dá)82.7%。
業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型提質(zhì)增效，堅(jiān)定回歸信托本源
山東國(guó)信積極發(fā)展信托業(yè)務(wù)和固有業(yè)務(wù)兩大板塊，堅(jiān)定高質(zhì)量發(fā)展目標(biāo)，由于公司正處于轉(zhuǎn)型關(guān)鍵期，兩大業(yè)務(wù)規(guī)模及收入均有所收縮。截至2021年末，山東國(guó)信信托資產(chǎn)規(guī)模約1564.5億元，信托業(yè)務(wù)收入約8.3億元。其中，公司主動(dòng)管理型信托收入占比高達(dá)82.7%，同比上升4.7個(gè)百分點(diǎn)。
山東國(guó)信于2021年重點(diǎn)圍繞提質(zhì)增效，堅(jiān)守信托本源展開工作。公司積極謀劃信托業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，緊抓標(biāo)品發(fā)展機(jī)遇，大力推進(jìn)主動(dòng)管理標(biāo)品的全產(chǎn)品線建設(shè)，“隨鑫穩(wěn)利”、“泰山寶”、“山東建設(shè)發(fā)展基金”等多只凈值化產(chǎn)品陸續(xù)落地，2021年底存續(xù)規(guī)模突破449億元。公司主動(dòng)管理型信托業(yè)務(wù)又可以進(jìn)一步分為融資類和投資類，公司重視主動(dòng)投資類業(yè)務(wù)發(fā)展，與多家券商、私募基金公司等合作推進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)化投資業(yè)務(wù)，大力拓展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)。兩大細(xì)分類型中，投資類信托數(shù)目與規(guī)模均實(shí)現(xiàn)大幅增長(zhǎng)。
為能夠更靈活、更快速的實(shí)施核心業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，山東國(guó)信加快體制機(jī)制改革步伐，增強(qiáng)轉(zhuǎn)型發(fā)展內(nèi)生動(dòng)力。采用“事業(yè)部+大部制”思路調(diào)整公司組織架構(gòu)、優(yōu)化運(yùn)行機(jī)制，設(shè)立財(cái)富管理、家族信托及資本市場(chǎng)三大事業(yè)部和六大業(yè)務(wù)中心，以及信托財(cái)務(wù)部、信息科技部、資產(chǎn)監(jiān)控中心等職能部室，持續(xù)提升服務(wù)支撐能力。
基于公司扎實(shí)推進(jìn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型、優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，并堅(jiān)定服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)及普惠金融的工作成果，山東國(guó)信于2021年榮獲業(yè)內(nèi)多個(gè)獎(jiǎng)項(xiàng)，包括信托業(yè)權(quán)威評(píng)選之一的“誠(chéng)信托”兩項(xiàng)重量級(jí)獎(jiǎng)項(xiàng)和“金港股”評(píng)選活動(dòng)中的“最佳金融公司”等。
大力發(fā)展家族信托業(yè)務(wù)，深化財(cái)富管理變革
隨著我國(guó)人民生活水平的提高，越來(lái)越多的家庭都面臨著家族傳承的需求。家族信托在財(cái)富傳承、家族事務(wù)管理等方面的優(yōu)勢(shì)得到越來(lái)越多高凈值人士的認(rèn)可。2021年，山東國(guó)信重組組織架構(gòu)，重點(diǎn)布局家族信托和財(cái)富管理兩大業(yè)務(wù)。
2021年3月，山東國(guó)信APP家族信托模塊全新上線，支持家庭信托業(yè)務(wù)客戶在山東國(guó)信app線上提交設(shè)立申請(qǐng)、錄入項(xiàng)目信息。線上簽約、線上資產(chǎn)查詢等全流程線上化管理正在研發(fā)中，客戶端設(shè)立手續(xù)可在1個(gè)工作日完成，實(shí)現(xiàn)效率跨越式突破。架設(shè)業(yè)務(wù)全生命周期管理系統(tǒng)，滿足多平臺(tái)一體化功能需求，為客戶提供更加精細(xì)、高效的服務(wù)。
與此同時(shí)，山東國(guó)信積極推進(jìn)商業(yè)模式創(chuàng)新，研發(fā)并落地了股權(quán)家族信托、保險(xiǎn)金信托、家族慈善信托、教育金信托等創(chuàng)新型服務(wù)模式。圍繞銀行信貸難以覆蓋長(zhǎng)尾客群、融資難等問(wèn)題，不斷拓展金融同業(yè)合作，與國(guó)有大型商業(yè)銀行、全國(guó)性股份制商業(yè)銀行建立了戰(zhàn)略合作關(guān)系，并積極拓展與頭部證券公司、保險(xiǎn)公司的合作。截至2021年底，山東國(guó)信累計(jì)設(shè)立家族信托近1100單，存續(xù)規(guī)模近220億元，保持行業(yè)領(lǐng)先地位。并獲評(píng)中國(guó)資產(chǎn)管理與財(cái)富管理行業(yè)年度峰會(huì)“金譽(yù)獎(jiǎng)”及進(jìn)入“2021中國(guó)式家族辦公室top30”行列。
財(cái)富管理方面，山東國(guó)信深入推進(jìn)財(cái)富管理業(yè)務(wù)變革，設(shè)立財(cái)富管理事業(yè)部，并強(qiáng)化自主營(yíng)銷體系建設(shè)。2021年度，公司新設(shè)北京、上海、西安、大連、東莞等財(cái)富中心，形成覆蓋華北、華東、西北、東北、華南的全國(guó)財(cái)富網(wǎng)絡(luò)，進(jìn)一步便利客戶投資理財(cái)。截至2021年末，公司自主營(yíng)銷規(guī)模達(dá)約161.7億元，同比增長(zhǎng)45.7%。
此外，山東國(guó)信還加快布局消費(fèi)信托，并積極推進(jìn)慈善公益信托等多種回歸信托本源業(yè)態(tài)。短期的業(yè)績(jī)調(diào)整，有望迎來(lái)長(zhǎng)期的高質(zhì)量發(fā)展，隨著公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型及產(chǎn)品創(chuàng)新持續(xù)深化，轉(zhuǎn)型成果有望進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)落地。(CIS)
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