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近日，浙江湖州一市民發(fā)布視頻稱，去銀行存5萬元現(xiàn)金，遭遇工作人員對于職業(yè)、現(xiàn)金來源等諸多問題的問詢，并被要求提供收入證明等材料。此事引發(fā)高度關(guān)注，并登上熱搜。
現(xiàn)階段，各商業(yè)銀行如何執(zhí)行5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)？又會要求客戶提供怎樣的材料？記者走訪長沙多家銀行網(wǎng)點(diǎn)咨詢發(fā)現(xiàn)，個(gè)人到銀行存取現(xiàn)金5萬元，并不需要提供收入證明。目前各行對5萬元以上現(xiàn)金存取客戶的盡職調(diào)查、身份資料等保存管理的具體執(zhí)行方法不同，現(xiàn)階段并未有銀行明確表示要求提供收入證明等資料，但不少銀行會進(jìn)行“正常的問詢”。
那么會問詢什么內(nèi)容呢？一股份制工作人員表示，一般是詢問來源，比如年終獎、婚禮禮金等等，如實(shí)回答登記即可?！盀榱朔乐闺娦旁p騙這些，會問一下?！?/p>
取款業(yè)務(wù)方面，大額取現(xiàn)同樣需要說明用途，不少銀行還需要一個(gè)工作日進(jìn)行預(yù)約。國有商業(yè)銀行提醒，20萬以上的存款需要提前預(yù)約；股份制銀行要求并不一致，有的20萬以上就需要提前預(yù)約，有的取現(xiàn)超過5萬元就需要提前預(yù)約。
多家股份制銀行相關(guān)業(yè)務(wù)工作人員告訴記者：“一個(gè)原因是因?yàn)橐粋€(gè)網(wǎng)點(diǎn)不會備太多現(xiàn)金，如果有大額的取出需要提前準(zhǔn)備。另一個(gè)原因是現(xiàn)在現(xiàn)金使用頻率較低，大額取現(xiàn)是因?yàn)楸O(jiān)管需要，所以銀行要詢問用途。”
為何個(gè)人到銀行存款會被詢問資金來源？2022年1月，央行等三部門聯(lián)合印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡稱《辦法》），自2022年3月1日起施行。辦法明確，商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識別并核實(shí)客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。
不過，三部門于2022年2月21日發(fā)布公告稱，上述《辦法》因技術(shù)原因暫緩施行，相關(guān)業(yè)務(wù)按原規(guī)定辦理。
瀟湘晨報(bào)記者李鑫智
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